廈門(mén)銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理辦法
廈門(mén)銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理辦法
（2022年修訂）
第一章 總則
第一條 為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)廈門(mén)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行”）與投資者和潛在投資者（以下統(tǒng)稱(chēng)為“投資者”）之間的信息溝通，持續(xù)完善公司治理結(jié)構(gòu)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《上市公司投資者關(guān)系管理工作指引》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》等法律、法規(guī)、規(guī)范性文件以及《廈門(mén)銀行股份有限公司章程》等相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本辦法。
第二條 投資者關(guān)系管理是指本行通過(guò)便利股東權(quán)利行使、信息披露、互動(dòng)交流和訴求處理等工作，加強(qiáng)與投資者及潛在投資者之間的溝通，增進(jìn)投資者對(duì)本行的了解和認(rèn)同，以提升本行治理水平和企業(yè)整體價(jià)值，實(shí)現(xiàn)尊重投資者、回報(bào)投資者、保護(hù)投資者目的的相關(guān)活動(dòng)。
第三條 投資者關(guān)系管理的基本原則是：
（一）合規(guī)性原則。本行投資者關(guān)系管理應(yīng)當(dāng)在依法履行信息披露義務(wù)的基礎(chǔ)上開(kāi)展，符合法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、本行內(nèi)部規(guī)章制度，以及行業(yè)普遍遵守的道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則。
（二）平等性原則。本行開(kāi)展投資者關(guān)系管理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)平等對(duì)待所有投資者，尤其為中小投資者參與活動(dòng)創(chuàng)造機(jī)會(huì)、提供便利。
（三）主動(dòng)性原則。本行應(yīng)當(dāng)主動(dòng)開(kāi)展投資者關(guān)系管理活動(dòng)，聽(tīng)取投資者意見(jiàn)建議，及時(shí)回應(yīng)投資者訴求。
（四）誠(chéng)實(shí)守信原則。本行在投資者關(guān)系管理活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)注重誠(chéng)信、堅(jiān)守底線、規(guī)范運(yùn)作、擔(dān)當(dāng)責(zé)任，營(yíng)造健康良好的市場(chǎng)生態(tài)。
第四條 本行董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)高度重視、積極參與和支持投資者關(guān)系管理工作。
第二章 投資者關(guān)系管理的內(nèi)容和方式
第五條 投資者關(guān)系管理的工作對(duì)象包括：
（一）投資者；
（二） 證券公司、證券分析師；
（三） 財(cái)經(jīng)媒體與行業(yè)媒體；
（四） 監(jiān)督管理部門(mén)等相關(guān)政府機(jī)構(gòu)；
（五） 信用咨詢?cè)u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人；
（六） 其他相關(guān)機(jī)構(gòu)與個(gè)人。
第六條 投資者關(guān)系管理中本行與投資者溝通的內(nèi)容主要包括：
（一）本行的發(fā)展戰(zhàn)略；
（二）法定信息披露內(nèi)容；
（三）本行的經(jīng)營(yíng)管理信息；
（四）本行的環(huán)境、社會(huì)和治理信息；
（五）本行的文化建設(shè)；
（六）股東權(quán)利行使的方式、途徑和程序等；
（七）投資者訴求處理信息；
（八）本行正在或者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)；
（九）本行的其他相關(guān)信息。
第七條 本行應(yīng)當(dāng)多渠道、多平臺(tái)、多方式開(kāi)展投資者關(guān)系管理工作，包括但不限于：
（一）公告，包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告；
（二）股東大會(huì)；
（三）投資者說(shuō)明會(huì)；
（四）分析師會(huì)議及投資者會(huì)議；
（五）路演活動(dòng)；
（六）現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研；
（七）本行網(wǎng)站；
（八）電話、傳真、電子郵件、信函以及其他互聯(lián)網(wǎng)渠道及新媒體平臺(tái)的溝通；
（九）其他方式的溝通。
第八條 本行在遵守信息披露規(guī)則的前提下，建立與投資者的重大事件溝通機(jī)制，在制定涉及股東權(quán)益的重大方案時(shí)，通過(guò)多種方式與投資者進(jìn)行充分溝通和協(xié)商。
第九條 本行及其他信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)、自律規(guī)則和本行章程的規(guī)定及時(shí)、公平地履行信息披露義務(wù)，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，簡(jiǎn)明清晰，通俗易懂，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
第十條 本行應(yīng)當(dāng)充分考慮股東大會(huì)召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和方式，為股東特別是中小股東參加股東大會(huì)提供便利，為投資者發(fā)言、提問(wèn)以及與本行董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員等交流提供必要的時(shí)間。股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)提供網(wǎng)絡(luò)投票的方式。
本行可以在按照信息披露規(guī)則作出公告后至股東大會(huì)召開(kāi)前，與投資者充分溝通，廣泛征詢意見(jiàn)。
第十一條 除依法履行信息披露義務(wù)外，本行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所的規(guī)定積極召開(kāi)投資者說(shuō)明會(huì)，向投資者介紹情況、回答問(wèn)題、聽(tīng)取建議。投資者說(shuō)明會(huì)包括業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)、現(xiàn)金分紅說(shuō)明會(huì)、重大事項(xiàng)說(shuō)明會(huì)等情形。一般情況下董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)出席投資者說(shuō)明會(huì)，不能出席的應(yīng)當(dāng)公開(kāi)說(shuō)明原因。
本行召開(kāi)投資者說(shuō)明會(huì)應(yīng)當(dāng)事先公告，事后及時(shí)披露說(shuō)明會(huì)情況，具體根據(jù)上海證券交易所規(guī)定執(zhí)行。投資者說(shuō)明會(huì)應(yīng)當(dāng)采取便于投資者參與的方式進(jìn)行，現(xiàn)場(chǎng)召開(kāi)的鼓勵(lì)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等渠道進(jìn)行直播。
第十二條 存在下列情形的，本行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所的規(guī)定召開(kāi)投資者說(shuō)明會(huì)：
（一）當(dāng)年現(xiàn)金分紅水平未達(dá)相關(guān)規(guī)定，需要說(shuō)明原因；
（二）本行在披露重組預(yù)案或重組報(bào)告書(shū)后終止重組；
（三）本行證券交易出現(xiàn)相關(guān)規(guī)則規(guī)定的異常波動(dòng)，本行核查后發(fā)現(xiàn)存在未披露重大事件；
（四）本行相關(guān)重大事件受到市場(chǎng)高度關(guān)注或質(zhì)疑；
（五）其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)投資者說(shuō)明會(huì)的情形。
第十三條 本行在年度報(bào)告披露后應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)、上海證券交易所的規(guī)定，及時(shí)召開(kāi)業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)，對(duì)本行所處行業(yè)狀況、發(fā)展戰(zhàn)略、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況、分紅情況、風(fēng)險(xiǎn)與困難等投資者關(guān)心的內(nèi)容進(jìn)行說(shuō)明。本行召開(kāi)業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)應(yīng)當(dāng)提前征集投資者提問(wèn)，注重與投資者交流互動(dòng)的效果，可以采用視頻、語(yǔ)音等形式。
第十四條 投資者依法行使股東權(quán)利的行為，以及投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)持股行權(quán)、公開(kāi)征集股東權(quán)利、糾紛調(diào)解、代表人訴訟等維護(hù)投資者合法權(quán)益的各項(xiàng)活動(dòng)，本行應(yīng)當(dāng)積極支持配合。
第十五條 投資者向本行提出的訴求，本行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)處理的首要責(zé)任，依法處理、及時(shí)答復(fù)投資者。
第十六條 本行應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分宣傳廣告與媒體報(bào)道，不應(yīng)以宣傳廣告材料以及有償手段影響媒體的客觀獨(dú)立報(bào)道。
本行應(yīng)當(dāng)及時(shí)關(guān)注媒體的宣傳報(bào)道，必要時(shí)予以適當(dāng)回應(yīng)。
第三章 投資者關(guān)系管理的組織與實(shí)施
第十七條 董事會(huì)秘書(shū)為本行投資者關(guān)系管理負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織和協(xié)調(diào)投資者關(guān)系管理工作。董事會(huì)辦公室是本行投資者關(guān)系管理職能部門(mén)，負(fù)責(zé)本行投資者關(guān)系日常管理工作。
第十八條 各相關(guān)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)密切配合投資者關(guān)系管理工作，包括但不限于參加會(huì)議、接受調(diào)研、回復(fù)問(wèn)題等。
第十九條 本行投資者關(guān)系管理工作的主要職責(zé)包括：
（一）擬定投資者關(guān)系管理制度，建立工作機(jī)制；
（二）組織與投資者溝通聯(lián)絡(luò)的投資者關(guān)系管理活動(dòng)；
（三）組織及時(shí)妥善處理投資者咨詢、投訴和建議等訴求，定期反饋給本行董事會(huì)以及管理層；
（四）管理、運(yùn)行和維護(hù)投資者關(guān)系管理的相關(guān)渠道和平臺(tái)；
（五）保障投資者依法行使股東權(quán)利；
（六）配合支持投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展維護(hù)投資者合法權(quán)益的相關(guān)工作；
（七）統(tǒng)計(jì)分析本行投資者的數(shù)量、構(gòu)成以及變動(dòng)等情況；
（八）開(kāi)展有利于改善投資者關(guān)系的其他活動(dòng)。
第二十條 本行及本行董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和工作人員不得在投資者關(guān)系管理活動(dòng)中出現(xiàn)下列情形：
（一）透露或者發(fā)布尚未公開(kāi)的重大事件信息，或者與依法披露的信息相沖突的信息；
（二）透露或者發(fā)布含有誤導(dǎo)性、虛假性或者夸大性的信息；
（三）選擇性透露或者發(fā)布信息，或者存在重大遺漏；
（四）對(duì)本行證券價(jià)格作出預(yù)測(cè)或承諾；
（五）未得到明確授權(quán)的情況下代表本行發(fā)言；
（六）歧視、輕視等不公平對(duì)待中小股東或者造成不公平披露的行為；
（七）違反公序良俗，損害社會(huì)公共利益；
（八）其他違反信息披露規(guī)定，或者影響本行證券及其衍生品種正常交易的違法違規(guī)行為。
第二十一條 本行從事投資者關(guān)系管理工作的人員需要具備以下素質(zhì)和技能：
（一）良好的品行和職業(yè)素養(yǎng)，誠(chéng)實(shí)守信；
（二）良好的專(zhuān)業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)，熟悉公司治理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等相關(guān)法律、法規(guī)和證券市場(chǎng)的運(yùn)作機(jī)制；
（三）良好的溝通和協(xié)調(diào)能力；
（四）全面了解本行以及本行所處行業(yè)的情況。
第二十二條 本行應(yīng)當(dāng)定期對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和工作人員開(kāi)展投資者關(guān)系管理工作的系統(tǒng)性培訓(xùn)，并鼓勵(lì)前述人員參加中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)和上海證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、上市公司協(xié)會(huì)等舉辦的相關(guān)培訓(xùn)。
第二十三條 本行必要時(shí)可聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的投資者關(guān)系顧問(wèn)咨詢、策劃和處理投資者關(guān)系，包括但不限于媒體關(guān)系、發(fā)展戰(zhàn)略、投資者關(guān)系管理培訓(xùn)、危機(jī)處理、分析師會(huì)議和業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)安排等事務(wù)。
第二十四條 本行建立健全投資者關(guān)系管理檔案，可以創(chuàng)建投資者關(guān)系管理數(shù)據(jù)庫(kù)，以電子或紙質(zhì)形式存檔。本行開(kāi)展投資者關(guān)系管理各項(xiàng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)采用文字、圖表、聲像等方式記錄活動(dòng)情況和交流內(nèi)容，記入投資者關(guān)系管理檔案。檔案的內(nèi)容分類(lèi)、利用公布、保管期限等根據(jù)上海證券交易所規(guī)定執(zhí)行。
第四章 附則
第二十五條 本辦法未盡事宜，按照中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最新文件規(guī)定執(zhí)行。
第二十六條 本辦法由本行董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十七條 本辦法自本行董事會(huì)批準(zhǔn)生效后實(shí)施。