廈門銀行股份有限公司重大關聯交易報告
廈門銀行股份有限公司重大關聯交易報告
根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》要求，現將本行重大關聯交易情況報告如下：
一、關聯交易概述及交易標的情況
經本行第八屆董事會第二十四次會議審議通過，同意福建七匹狼集團有限公司及其關聯企業(yè)（包括福建七匹狼集團有限公司、廈門百應供應鏈管理有限公司、廈門思明百應小額貸款有限公司、晉江市匯鑫小額貸款有限公司，以下簡稱“七匹狼關聯集團”）關聯交易授信申請，集團關聯交易額度為等值人民幣8億元（敞口5.59億元），其中福建七匹狼集團有限公司授信為年審、關聯企業(yè)為續(xù)授信（期限一年），授信用于日常經營周轉。2023年1月12日，本行與廈門百應供應鏈管理有限公司簽訂《授信額度協(xié)議》《最高額保證合同》和《廈門銀行衍生品交易總協(xié)議》；與廈門思明百應小額貸款有限公司簽訂《授信額度協(xié)議》和《最高額保證合同》；與晉江市匯鑫小額貸款有限公司簽訂《授信額度協(xié)議》和《最高額保證合同》。
二、交易對手情況
關聯法人名稱：福建七匹狼集團有限公司
經濟性質/類型：民營
法定代表人：周永偉
注冊地：福建省晉江市
注冊資本：人民幣15億元
經營范圍：對外投資（國家法律、法規(guī)允許的行業(yè)及項目的投資）；資產管理；物業(yè)管理；供應鏈管理服務；國內貿易代理服務；實物貴金屬銷售（不含期貨等需經前置許可的項目）；國際貨物運輸代理；國內貨物運輸代理；農業(yè)機械租賃；建筑工程機械與設備租賃；信息技術咨詢服務；批發(fā)：紡織品、針織品及原料、服裝、鞋帽、五金產品、日用雜品、建材（不含石材及危險化學品）、金屬及金屬礦（不含危險化學品和監(jiān)控化學品）、非金屬礦及制品（不含危險化學品和監(jiān)控化學品、不含石材）、化工產品（不含危險化學品和監(jiān)控化學品）、棉花、麻類、農牧產品（不含禽類）。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動）
關聯法人名稱：廈門百應供應鏈管理有限公司
經濟性質/類型：民營
法定代表人：朱金松
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣5000萬元
經營范圍：一般項目:供應鏈管理服務；進出口代理；非金屬礦及制品銷售；棉、麻銷售；貨物進出口；技術進出口；針紡織品及原料銷售；國內貿易代理；社會經濟咨詢服務；裝卸搬運；國際貨物運輸代理；國內貨物運輸代理；農業(yè)機械租賃；建筑工程機械與設備租賃；計算機及通訊設備租賃；信息技術咨詢服務；食品經營(僅銷售預包裝食品)；新鮮蔬菜批發(fā)；食用農產品批發(fā)；水產品批發(fā)；食用農產品零售；食用農產品初加工；煉油、化工生產專用設備銷售；化工產品銷售(不含許可類化工產品)；煉油、化工生產專用設備制造；食品進出口；石墨烯材料銷售；金屬基復合材料和陶瓷基復合材料銷售；高性能纖維及復合材料銷售；專用化學產品銷售(不含危險化學品)；橡膠制品銷售；工程塑料及合成樹脂銷售；染料銷售；海綿制品銷售；顏料銷售；油墨銷售(不含危險化學品)；合成材料銷售；表面功能材料銷售；新型有機活性材料銷售；電線、電纜經營；新型催化材料及助劑銷售；高純元素及化合物銷售；軟磁復合材料銷售；耐火材料銷售；新型膜材料銷售；高品質合成橡膠銷售；超材料銷售；非食用植物油銷售；功能玻璃和新型光學材料銷售；高性能有色金屬及合金材料銷售；服裝服飾批發(fā)；鞋帽批發(fā)；化妝品批發(fā)；石墨及碳素制品銷售；畜牧漁業(yè)飼料銷售；新型金屬功能材料銷售；日用品銷售；制鞋原輔材料銷售；服裝輔料銷售；農副產品銷售；豆及薯類銷售；紙制品銷售；飼料原料銷售；谷物銷售；皮革制品銷售；金屬材料銷售；稀土功能材料銷售；針紡織品銷售；日用化學產品銷售；紙漿銷售；日用品批發(fā)；棉花收購；石棉制品銷售；金屬礦石銷售；非食用鹽銷售；木材銷售；林業(yè)產品銷售；產業(yè)用紡織制成品銷售；煤炭及制品銷售；食品互聯網銷售(僅銷售預包裝食品)；糧油倉儲服務；普通貨物倉儲服務(不含危險化學品等需許可審批的項目)。(除依法須經批準的項目外,憑營業(yè)執(zhí)照依法自主開展經營活動)
關聯法人名稱：廈門思明百應小額貸款有限公司
經濟性質/類型：民營
法定代表人：陳欣慰
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣3億元
經營范圍：許可項目：小額貸款業(yè)務。（依法須經批準的項目，經相關部門批準后方可開展經營活動，具體經營項目以相關部門批準文件或許可證件為準）
關聯法人名稱：晉江市匯鑫小額貸款有限公司
經濟性質/類型：民營
法定代表人：吳智銳
注冊地：福建省晉江市
注冊資本：人民幣3.2億元
經營范圍：在泉州全域內辦理各項小額貸款,銀行業(yè)機構委托貸款,其他經批準的業(yè)務。(依法須經批準的項目,經相關部門批準后方可開展經營活動)
與本行關聯關系：截至報告日，福建七匹狼集團有限公司為本行主要股東，持有本行8.05%股份，其公司董事長周永偉擔任本行董事。
三、定價政策
本行與七匹狼關聯集團的關聯交易定價遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵守商業(yè)原則，按本行業(yè)務審批與定價制度履行相應審批手續(xù)，以不優(yōu)于本行對非關聯方同類交易的條件進行。
四、關聯交易金額及相應比例
截至報告日，七匹狼關聯集團在本行授信總額為等值人民幣8億元（敞口5.59億元），敞口金額占本行上季度末（2022年12月末）資本凈額的1.87%。
五、董事會決議，風險控制與關聯交易管理委員會的意見或決議情況
本次關聯交易已經第八屆董事會風險控制與關聯交易管理委員會第十八次會議初審，并提交第八屆董事會第二十四次會議審議通過，關聯董事回避表決，其他董事均表決同意。
六、獨立董事發(fā)表意見情況
根據《上市公司獨立董事規(guī)則》《上市公司治理準則》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《銀行保險機構關聯交易管理辦法》等有關規(guī)定，本行獨立董事對《廈門銀行股份有限公司關于七匹狼關聯集團向公司申請授信變更的議案》均發(fā)表了獨立意見，認為本次關聯交易屬于公司日常經營范圍內的常規(guī)業(yè)務，公司與關聯方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優(yōu)于對非關聯方同類交易的條件開展關聯交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關聯交易決策程序符合法律法規(guī)和《廈門銀行股份有限公司章程》的規(guī)定。
特此報告。
廈門銀行股份有限公司
2023年2月7日