廈門(mén)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2024年半年度報(bào)告（2024年下半年度）
廈門(mén)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)2024年半年度報(bào)告
（2024年下半年度）
一、報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品發(fā)行及到期情況
2024年7月1日至2024年12月31日，合計(jì)發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品22款，產(chǎn)品實(shí)際發(fā)行規(guī)模合計(jì) 4,590,980,342.74 元。具體發(fā)行情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
22
|
4,590,980,342.74
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| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi) |
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 合計(jì)
|
22
|
4,590,980,342.74
|
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注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品、開(kāi)放申購(gòu)產(chǎn)品和紅利再投產(chǎn)品的數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)新發(fā)行產(chǎn)品的募集金額與存續(xù)產(chǎn)品報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品申購(gòu)金額、紅利再投金額。
2024年7月1日至2024年12月31日，合計(jì)到期凈值型理財(cái)產(chǎn)品34款，產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)7,249,122,821.14元。具體到期情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
32
|
7,243,928,589.70
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| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
2
|
5,194,231.44
|
|
| 合計(jì)
|
34
|
7,249,122,821.14
|
|
注：1、產(chǎn)品數(shù)量包括報(bào)告期內(nèi)到期、現(xiàn)金分紅及贖回的產(chǎn)品數(shù)量。2、產(chǎn)品金額包括報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品到期、現(xiàn)金分紅及產(chǎn)品贖回金額。
二、報(bào)告期末存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品情況
截至2024年12月31日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品情況如下：
金額單位：元
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
產(chǎn)品數(shù)量
|
產(chǎn)品金額
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
25
|
9,740,147,781.52
|
| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
2
|
8,596,516.84
|
|
| 合計(jì)
|
27
|
9,748,744,298.36
|
|
三、各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品占比及變動(dòng)情況
截至2024年12月31日，各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品占比及相較上一披露日變動(dòng)情況如下：
| 產(chǎn)品類(lèi)別
|
占全部產(chǎn)品比例（%）
|
變動(dòng)情況（%）
|
|
| 按投資性質(zhì)
|
固定收益類(lèi)
|
99.91
|
0.03
|
| 權(quán)益類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 商品及金融衍生品類(lèi)
|
-
|
-
|
|
| 混合類(lèi)
|
0.09
|
-0.03
|
|
| 合計(jì)
|
100.00
|
|
|
四、報(bào)告期末存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類(lèi)、規(guī)模和占比情況
截至2024年12月31日，存續(xù)凈值型理財(cái)產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類(lèi)、規(guī)模和占比情況如下：
金額單位：元
| 序號(hào)
|
項(xiàng)目
|
直接投資
|
間接投資
|
||
| 金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
金額
|
占產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%）
|
||
| 1
|
現(xiàn)金及存款類(lèi)資產(chǎn)
|
227,849,934.17
|
2.29
|
31,990,900.74
|
0.32
|
| 2
|
債券投資
|
6,144,548,731.53
|
61.68
|
1,555,489,137.90
|
15.61
|
| 3
|
非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)
|
1,460,204,949.33
|
14.66
|
-
|
-
|
| 4
|
權(quán)益投資
|
-
|
-
|
-
|
-
|
| 5
|
公募基金
|
235,311,030.79
|
2.36
|
-
|
-
|
| 6
|
資產(chǎn)管理產(chǎn)品
|
1,645,764,330.91
|
16.52
|
-
|
-
|
| 7
|
買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)
|
248,957,475.08
|
2.49
|
75,026,010.86
|
0.75
|
| 8
|
其他資產(chǎn)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
|
合計(jì)
|
9,962,636,451.81
|
100
|
1,662,506,049.50
|
16.69
|
感謝您一直以來(lái)對(duì)管理人的信任，理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎！
如有疑問(wèn)或需要幫助，請(qǐng)致電我行客服熱線(xiàn)：400-858-8888（大陸地區(qū)），0080-186-3155（臺(tái)灣地區(qū)）。
特此公告。
廈門(mén)銀行股份有限公司
2025年3月10日