企業(yè)現(xiàn)金管理系統(tǒng)上線啦！
1.收付款管理
業(yè)務(wù)簡介
收付款管理功能實現(xiàn)了單一賬戶收付款智能化升級，企業(yè)可以定制收付款戶名，控制資金流向、限額與權(quán)限，全面掌握資金動向。
業(yè)務(wù)特色：
l 可設(shè)定不定期限額，滿足賬戶支付不均衡問題。
l 豐富的審批工作流管理，滿足企業(yè)不同賬戶權(quán)限管理需求。
l 功能強大的批量轉(zhuǎn)賬、批量代發(fā)、批量代付功能，滿足企業(yè)多筆付款需求。
l 監(jiān)管賬戶付款可實現(xiàn)線上審批。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請表。
2.多級賬簿
業(yè)務(wù)簡介
多級賬簿產(chǎn)品是在客戶的單一結(jié)算賬戶下開設(shè)多種類、多層級的記賬簿，用于記載收支明細和存款余額等信息的服務(wù)，協(xié)助客戶對賬戶資金進行分類分層管理和精細化核算，消除了客戶內(nèi)部核算過程中，由于使用手工記錄臺賬等方式所引入的風險。
業(yè)務(wù)特色:
l 支持多級虛擬賬戶體系，最高9級，適應財務(wù)公司、財政、稅務(wù)、集體、專業(yè)市場等多種場景需要。
l 設(shè)置待清分賬簿用于存放未清分資金或者異常出入的資金。
l 實賬戶匯總金額、賬簿余額、賬簿上存余額，總分核對平衡。
l 以收定支、統(tǒng)收統(tǒng)支，支付控制下級虛擬子賬戶支付方式。
l 子賬簿可獨立計息付息。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請表。
3.資金歸集
業(yè)務(wù)簡介
資金歸集主要面向同一法人的企業(yè)或集團公司，如財務(wù)公司、總分公司等提供服務(wù)。加強集團總部對下屬企業(yè)的資金控制，提高資金使用效率，降低資金成本的目的，通過資金歸集產(chǎn)品可協(xié)助總部將整個集團的資金集中，進行統(tǒng)一協(xié)調(diào)、統(tǒng)一管理和統(tǒng)一運用的要求。
業(yè)務(wù)特色:
l 集團在不影響、不干預成員單位日常運營的情況下，可以及時掌握集團各成員單位的資金運營情況，保證集團資金信息的及時性、真實性、完整性。
l 歸集方式靈活多樣，可根據(jù)客戶需求設(shè)置不同業(yè)務(wù)方案。實時歸集滿足集團資金高度集中管理，支持統(tǒng)收統(tǒng)支、以收定支等多種方式。定時歸集支持集團自行設(shè)定歸集時間、歸集成員賬戶，并可設(shè)置全額、取整、比例等多種上存/下?lián)芊绞健?/span>
l 豐富的內(nèi)部計息管理方式，客戶可自行選定計息周期，支持歸集資金按照固定、浮動或分段等方式計息，并可支持自動、手工方式結(jié)息。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
4.集團委貸
業(yè)務(wù)簡介
集團委貸以現(xiàn)金管理委托貸款的形式實現(xiàn)成員單位或關(guān)聯(lián)企業(yè)間的非貿(mào)易或投資項下的內(nèi)部資金融通及計價服務(wù)，實現(xiàn)委托貸款的申請、發(fā)放、還款、展期、還款計劃、臺帳查詢、統(tǒng)計分析、通知提醒等全流程電子化服務(wù)，滿足集團成員單位或關(guān)聯(lián)企業(yè)間資金融通和精細化管理的需求。
業(yè)務(wù)特色:
l 放款效率高，一次簽約，全線上便捷操作。貸款發(fā)放、貸款還款、查詢、聯(lián)機手續(xù)費收取，全流程可實現(xiàn)線上自實時化，減少在途時間。不體現(xiàn)貸款卡、無需銀行授信審批、不計入人民銀行征信系統(tǒng)。
l 滿足業(yè)務(wù)辦理合規(guī)需求，提供標準集團線上委貸合同，便于財務(wù)帳務(wù)處理。委貸涉稅財務(wù)處理合法合規(guī)。支持出資人發(fā)起的展期與核銷（滿足集團內(nèi)部債務(wù)豁免、實物抵銷等場景）。
l 功能便捷靈活，逐筆記載現(xiàn)管委托貸款，支持每筆委貸不同期限、不同利率、不同計息規(guī)則。具體功能包括集團委貸的發(fā)放、自動及手工還款、自動及手工結(jié)息、展期、核銷、包括還款計劃表和資金安排等的查詢功能、貸款管理功能。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
5.e招標
業(yè)務(wù)簡介
e招標是面向線上采購交易平臺、招標代理機構(gòu)或者公共資源交易中心等行業(yè)客戶，在采購過程中對投標保證金進行管理的整體解決方案。
業(yè)務(wù)特色:
l 提供專業(yè)管理平臺，為中小企業(yè)節(jié)約系統(tǒng)成本
l 投標前準備、投標到開標、評標、退款的全流程線上化管理。
l 功能涵蓋項目標的發(fā)布、開/截標時間維護、保證金入賬規(guī)則設(shè)置、保證金入賬明細查詢、保證金自動/人工入賬及退款等多項功能。
l 支持對標段獨立設(shè)置保密或不保密規(guī)則。
l 保證金利息處理方式豐富，客戶自行選擇是否退息。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
6.跨境雙向人民幣資金池
業(yè)務(wù)簡介
跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)是指跨國企業(yè)集團根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要，依托現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)在境內(nèi)外成員企業(yè)之間開展的跨境人民幣資金余額調(diào)劑和歸集業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)特色:
l 系統(tǒng)支持集團境內(nèi)外成員企業(yè)線上辦理資金跨境劃轉(zhuǎn)，無需柜面填單辦理。
l 跨境流入、流出額度系統(tǒng)集中登記管理，確保任一時點資金跨境流動不超核定上限。
l 境內(nèi)成員企業(yè)間資金線上手工上劃、下?lián)?，并可設(shè)定上劃、下?lián)苜Y金計息方式，支持自動、手工結(jié)息。
l 提供專業(yè)跨境雙向人民幣資金池政策咨詢服務(wù)、資金池搭建方案設(shè)計。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理、跨境雙向人民幣資金池相關(guān)服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。
7.跨境外幣資金池
業(yè)務(wù)簡介
跨境外幣資金池業(yè)務(wù)是指跨國公司依托現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)集中運營管理境內(nèi)外資金，辦理外債和境外放款額度集中管理、經(jīng)常項目資金集中收付和軋差凈額結(jié)算等業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)特色：
l 系統(tǒng)支持集團境內(nèi)外成員企業(yè)線上辦理資金跨境劃轉(zhuǎn)，無需柜面填單辦理。
l 外債、境外放款額度系統(tǒng)集中登記管理，確保任一時點資金跨境劃轉(zhuǎn)不超核定上限。
l 境內(nèi)成員企業(yè)間資金線上手工上劃、下?lián)?，并可設(shè)定上劃、下?lián)苜Y金計息方式，支持自動、手工結(jié)息。
l 提供專業(yè)跨境外幣資金池政策咨詢服務(wù)、資金池搭建方案設(shè)計。
辦理流程
客戶與我行簽訂現(xiàn)金管理、跨境外幣資金池相關(guān)服務(wù)協(xié)議，提交業(yè)務(wù)申請表，成員單位提交相關(guān)授權(quán)資料。