莆田分行成功堵截涉詐資金柜面取現(xiàn)
2月17日，分行收到莆田市荔城區(qū)政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室“廈門(mén)銀行莆田分行營(yíng)業(yè)部協(xié)助截留涉詐一級(jí)卡取現(xiàn)”表?yè)P(yáng)通報(bào)。
時(shí)間回溯到2月8日下午，一中老年男子至分行營(yíng)業(yè)部柜面辦理現(xiàn)金取款56000元，柜員查看賬戶(hù)交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)近期該賬戶(hù)交易出現(xiàn)“快進(jìn)快出”、資金來(lái)源均為他行轉(zhuǎn)入、頻繁取現(xiàn)等異常特征。柜員不動(dòng)聲色的利用與客戶(hù)溝通的時(shí)機(jī)將該客戶(hù)的可疑信息發(fā)送至后臺(tái)主辦柜員，主辦柜員立即按一級(jí)卡異常取現(xiàn)預(yù)案將該客戶(hù)異常情況報(bào)送荔城區(qū)反詐中心，經(jīng)反詐中心民警核實(shí)，取現(xiàn)卡主因參與“鄉(xiāng)村振興”項(xiàng)目，下載“鄉(xiāng)村發(fā)展”APP被誘導(dǎo)從涵江前往我行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，為典型網(wǎng)絡(luò)詐騙，通過(guò)警銀協(xié)作成功攔截該筆涉詐資金。
反詐教育培訓(xùn)深入“一線(xiàn)”，有效提升了網(wǎng)點(diǎn)員工敏銳的反詐意識(shí)。今后，分行將始終堅(jiān)持在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理環(huán)節(jié)落實(shí)“精準(zhǔn)研判、精細(xì)操作、精確打擊”要求，積極配合公安機(jī)關(guān)打擊非法買(mǎi)賣(mài)、租借銀行賬戶(hù)等違法犯罪行為，切實(shí)守護(hù)廣大人民群眾的“錢(qián)袋子”。